Duda Koch
Quanta Previdência
Quanta Previdência · previdência complementar (B2C)

De central de atendimento a CS estratégico para 170 mil participantes

Todos os participantes recebiam praticamente o mesmo atendimento, independente de valor ou potencial. O CS era visto como central de atendimento. A recomendação reposicionou a operação num framework de maturidade, com segmentação, Health Score e modelo por fase da jornada.

Ano
2023
Atuação
Como consultor e service designer pela Sales Hackers, consultoria que co-fundei
Categoria
CX strategy · Segmentação · Health Score
Meu papel
Diagnóstico AS-IS, recomendação estratégica e plano do trimestre
170 mil
clientes (participantes)
4
analistas em tech touch
12
entrevistas
+25
itens de melhoria (gaps)
10
resultados-chave do trimestre
5
níveis no framework de maturidade
01 — Contexto · o que existia

O ponto de partida

A empresa já tinha jornadas por faixa etária, onboarding digital e forte cultura de métricas. Mas a jornada não tinha efeito prático na segmentação nem na atuação do CS.

Rupturas identificadas
  1. 01Mesmo modelo de atendimento para todos, independente de ticket e potencial
  2. 02CS visto como central de atendimento, não como time estratégico
  3. 03Indicadores de CX/CS com baixa aderência e fora da metodologia de mercado
  4. 04Segmentação e Health Score ainda em piloto
  5. 05Trabalho por campanhas programadas, não por playbooks
  6. 06Churn e cobrança sem dono; feedback do cliente pouco relevante no roadmap
02 — Investigação e diagnóstico
12 entrevistas
Diretoria, relacionamento, operações, marketing e educação: ~50% nível tático ou estratégico
Materiais
Jornadas por faixa etária, BI, modelo de segmentação e healthscore, pesquisas de satisfação
Modelos
Quadrante STaRS, SWOT e benchmarking de cases de previdência

Insights que mudaram o desenho

01

Clientes de alto e menor valor tinham praticamente a mesma experiência.

02

Com 40 mil clientes por analista, o único modelo possível é tech touch, e a divisão por fase da jornada pode ser mais efetiva.

03

O time é capacitado, mas não é visto como estratégico por outras áreas.

03 — Decisões-chave
DECISÃO 01Usar maturidade como enquadramento: mostrar o próximo degrau sem desmerecer o que já funciona.
DECISÃO 02Despriorizar itens da RFP e trazer outros, com base no diagnóstico.
DECISÃO 03Avaliar um modelo de carteira por fase da jornada (retenção, expansão, loyalty).
04 — O que foi desenhado

Serviço, jornada ou modelo

Enquadrar a operação num framework de maturidade e priorizar o que muda primeiro.

Framework de maturidade CS
Inicial → Estrutural → Expansão → Otimização → Liderança
Must have
CAC e LTV, framework de CS, segmentação estratégica, Health Score, nova jornada e North Star
Should have
Voice of Customer, carreira de CS, rotinas de expansão e modelo por fase
Estrutura
Organograma futuro, novas áreas (Customer Marketing, CS Ops, Enablement) e stack CRM + CS
05 — Transformação
Atendimento
AS-IS: Igual para todos
RECOMENDADO: Segmentação estratégica B2C
Papel do CS
AS-IS: Central de atendimento
RECOMENDADO: Time estratégico com framework
Indicadores
AS-IS: Sob demanda, fora do padrão
RECOMENDADO: CAC, LTV, NRR, Health Score e North Star
Modelo de carteira
AS-IS: 40 mil clientes por analista
RECOMENDADO: Avaliação de modelo por fase da jornada
Churn
AS-IS: Vários donos
RECOMENDADO: Dono definido + Comitê do Cliente no Centro
06 — Implementação e resultados
MEDIDO = resultado observadoMETA = alvo pactuadoENTREGUE = artefato concluído
Estado da implementação

Recomendação estratégica, priorização Must/Should/Nice e plano do trimestre com 10 resultados-chave entregues em julho de 2023.

Limitações · o que este material não mostra

Este case documenta diagnóstico e recomendação. Não há resultados de execução neste material.

ENTREGUE
10 KRs
Resultados-chave do trimestre definidos e priorizados
ENTREGUE
Priorização
Lista geral de gaps em Must, Should e Nice to Have
ENTREGUE
Roadmap
Modelo de sprints e cronograma de entregas
Aprendizado
“Maturidade é o melhor enquadramento para uma operação grande: mostra onde ela está e qual é o próximo degrau, sem desmerecer o que já funciona.”
PRÓXIMOClearSale →
Oportunidades, negócios e projetos estratégicos
06 — Contato
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